Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Банковская гарантия закупка по 223 фз

Банковская гарантия закупка по 223 фз

Причины изменений


Представляется, что отсутствие в 223-ФЗ положений об обеспечении заявки:

  1. не соответствует принципу закупки, сформулированному в пункте 3 части 1 статьи 3: целевое и экономически эффективное расходование денежных средств и реализация мер, направленных на сокращение издержек заказчика.
  2. не реализует цели этого закона, которые установлены в ч. 1 ст. 1: эффективное пользование деньгами, предотвращение коррупции и других злоупотреблений;

Одновременно с этим, если распространить требования к банкам, которые выдают гарантии по 44-ФЗ на банки, которые выдают гарантии по 223-ФЗ, то ситуация может осложниться для банков, поскольку ограничения фиксируются заказчиками, а значит, требуется регулирование таких требований и ограничений. Таким образом, авторы законопроекта предлагают наделить правительство правомочиями введения института обеспечения заявки путем изменения 223-ФЗ.

Законопроектом предлагается и в Федеральный закон № 223-ФЗ, и в Федеральный закон № 44-ФЗ включить запрет для заказчиков устанавливать требования к финансовым учреждениям, которые превышают минимально допустимые критерии, установленные Правительством.

Схема работы

На основании ч.

26 ст. 3.2 223-ФЗ участнику закупки возвращают обеспечение заявки на участие в закупке в установленные сроки.Участнику закупки не перечисляют назад внесенное им обеспечение при уклонении от подписания договора и непредоставлении или предоставлении с нарушением требований обеспечения исполнения договора.В случае если обеспечение заявки было внесено не в денежной форме, а в виде банковской гарантии, то схема работы следующая.

26 ст. 3.2 223-ФЗ участнику закупки возвращают обеспечение заявки на участие в закупке в установленные сроки.Участнику закупки не перечисляют назад внесенное им обеспечение при уклонении от подписания договора и непредоставлении или предоставлении с нарушением требований обеспечения исполнения договора.В случае если обеспечение заявки было внесено не в денежной форме, а в виде банковской гарантии, то схема работы следующая. При наступлении гарантийного случая заказчик обращается к банку-гаранту с письменным требованием.

Гарант перечисляет сумму обеспечения в адрес заказчика, а затем предъявляет требование о возврате обеспечения поставщику.

Банковская гарантия и 223-ФЗ

Автор: M.

Константиниди 09.12.2015 Банковская гарантия представляет собой способ исполнения обязательств по исполнению условий договора. В случае ненадлежащего выполнения или невыполнения поставщиком условий договора финансовые риски берет на себя банк-гарант.

Рассмотрим подробнее банковскую гарантию в рамках Федерального закона от 18 июля 2011 г. №223-ФЗ

«О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц»

(далее – закон о закупках, 223-ФЗ).

Закон 223-ФЗ более лоялен по отношению к заказчику и исполнителю в отличие от Федерального закона от 5 апреля 2013 года №44-ФЗ

«О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»

(далее – закон о контрактной системе, 44-ФЗ), поскольку он регламентирует лишь основные условия закупок, предоставляя заказчику самостоятельно определять конкретные параметры в соответствии с его положением о закупках. Есть три основных отличия по условиям получения банковской гарантии в рамках 223-ФЗ и 44-ФЗ:

  1. По 44-ФЗ банковская гарантия обязательно должна быть включена в (ЕРБГ). Без наличия банковской гарантии в реестре заказчик не имеет права принимать такую банковскую гарантию в качестве обеспечения контракта. 223-ФЗ позволяет предоставлять банковскую гарантию, не внесенную в реестр.
  2. 44-ФЗ обязывает заказчика при стоимости контракта выше 50 млн рублей требовать обеспечения исполнения контракта в размере от 10 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта. По 223-ФЗ заказчик не обязан обосновывать НМЦ.
  3. В соответствии с 44-ФЗ банковская гарантия не может быть получена в любом банке. Банк-гарант должен, во-первых, входить в , которые соответствуют требованиям законодательства. Во-вторых, у банка-гаранта должны быть собственные средства в размере не менее 1 млрд рублей, лицензия на соответствующую деятельность и срок деятельности не менее 5 лет. 223-ФЗ не выдвигает требований к банку-гаранту относительно нахождения в реестре банков Минфина. Правда, сами заказчики зачастую требуют (что вполне логично), чтобы банк, в котором будет получена банковская гарантия, находился в этом перечне (топ-10, топ-50).

В сфере действия 223-ФЗ банковские гарантии делятся на три вида:

  1. Банковская гарантия для обеспечения исполнения договора.

    Заказчик получает определенную сумму от банка-гаранта, если исполнитель не выполнил или же выполнил ненадлежащим образом свои обязательства по договору.

  2. Банковская гарантия для возврата аванса.

    Банк-гарант обязуется выплатить заказчику денежные средства, выданные исполнителю в качестве аванса, в случае отказа исполнителя от выполнения своих обязательств по договору после получения авансовых средств.

  3. Банковская гарантия для обеспечения заявки на участие в закупке – в качестве подтверждения серьезности намерений поставщика, а также как гарантия того, что поставщик не отзовет заявку раньше срока, не изменит цену и т.п.

Несмотря на то, что требования к банковской гарантии по 223-ФЗ достаточно мягкие, все же имеются определенные обязательные пункты:

  1. в банковской гарантии должны быть четко прописаны суммы, подлежащие выплате банком-гарантом заказчику в случае невыполнения исполнителем условий договора;
  2. банковская гарантия по 223-ФЗ должна иметь срок действия;
  3. заказчику следует в положении о закупке указать, в течение какого срока он должен одобрить или отвергнуть банковскую гарантию;
  4. в банковской гарантии должны быть прописаны все обязательства участника закупки.
  5. банковская гарантия по 223-ФЗ обязательно должна быть безотзывной;

Даже если заказчик не требует в обязательном порядке банковскую гарантию, имеет смысл обеспечить свои обязательства именно таким способом.

На это есть ряд причин:

  1. получить банковскую гарантию обойдется дешевле, нежели взять кредит на эту же сумму. Плюс к тому возможно получение и кредита, и банковской гарантии, в то время как получить два кредита невозможно;
  2. при наличии банковской гарантии риски по сделкам сводятся к минимуму.
  3. получив банковскую гарантию, можно спокойно распоряжаться авансовыми платежами, не опасаясь за последствия;
  4. достаточно большое количество банков предоставляет отсрочку платежа, не увеличивая стоимость самой банковской гарантии;

Сумма банковской гарантии определяется для каждой компании в индивидуальном порядке и зависит от общей суммы договора. Несмотря на то, что банк-гарант определяет размер банковской гарантии самостоятельно, верхний порог ее по закону не может превышать 10% от объемов капитала банка.

Стоимость банковской гарантии напрямую зависит от размера комиссии банка (в среднем, 2–10% от объема гарантийной суммы). Также определяют наличие или отсутствие ее обеспечения, срок ее действия, предмет. Если оформить залог на имущество организации или открыть счет в банке-гаранте, то стоимость банковской гарантии может быть уменьшена.

Если оформить залог на имущество организации или открыть счет в банке-гаранте, то стоимость банковской гарантии может быть уменьшена. Залогом может являться, например, депозит.

Исходя из всего вышесказанного, можно сделать вывод, что банковская гарантия представляет собой надежный способ обеспечения заявки, возврата аванса или исполнения контракта, приемлемый как для исполнителя, так и для заказчика.

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов.

При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения. Содержание полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Какие способы обеспечения исполнения контрактов бывают?

Денежное обеспечение Поставщик может обеспечить исполнение контракта денежными средствами. Для этого нужно перевести требуемую сумму на расчетный счет заказчика. После исполнения условий договора заказчик возвращает поставщику сумму обеспечения.

Кредит Получить кредит можно в любом банке, однако нужно быть готовым к тому, что ставки по кредитам всегда выше по сравнению с комиссией, начисляемой за использование банковской гарантии.

Банковская гарантия по 223-ФЗ Банковская гарантия по 223-ФЗ – установленный законодательством РФ, способ обеспечения исполнения контрактов для электронных торгов в рамках 223-ФЗ. Для получения банковской гарантии поставщик должен заключить соответствующий договор с финансовой организацией.

Подать заявку и получить банковскую гарантию можно онлайн.

Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ

Полный перечень содержится в статье 45.

Если их не соблюдать, заказчик откажется принять обеспечение.

Нарушителя ждет либо отказ в допуске к участию в закупке (если обеспечивается заявка), либо отказ от заключения контракта и разбирательство в антимонопольной службе (если обеспечивается исполнение контракта).

В последнем случае велика вероятность внесения в реестр недобросовестных поставщиков. Что же требует закон? Банковская гарантия должна, во-первых, быть безотзывной.

Во-вторых, соответствовать требованиям закупки.

В третьих, быть включенной в реестр единой информационной системы (ЕИС).
Наконец, нужно указать:

  • срок действия,
  • условие о заключении договора о поручительстве банка по обязательствам участника, которые возникают при заключении контракта,
  • перечень документов, которые предоставляет заказчик для осуществления уплаты гарантом денежных сумм, согласно постановлению Правительства №1005.
  • условие фактического поступления денег на счет заказчика,
  • сумму, которую банк заплатит заказчику,
  • обязанность уплатить неустойку за каждый день просрочки,
  • обязательства участника закупки,

Почему банковская гарантия выгодна всем

  1. Банковская гарантия — удобный способ обеспечения исполнения контракта для участника.

    Комиссия за такую услугу составляет 3-4%, а ставки по кредитам — от 12 до 24%. Гарантия выигрывает даже перед внесением собственных средств в качестве обеспечения, ведь не требует отвлечения денег из оборота.
  2. Гарантия — снижение финансовых рисков для заказчика
  3. Легко получить. Гарантию можно оформить удаленно.

    Чтобы забрать документ- не обязательно появляться в офисе.

  4. Участник может оформить несколько банковских гарантий и поучаствовать в разных тендерах, а с кредитами так не выйдет.

Банковская гарантия по 223 ФЗ

Чтобы участвовать в торгах и аукционах по госконтрактам, нужна банковская гарантия.

Модульбанк выдает банковскую гарантию по 223 ФЗ без поручителей и открытия счетаПолучить гарантиюВ 223 ФЗ написано, какую информацию указывают в документе, например:

  1. дату оформления и день, когда документ перестанет действовать;
  2. список обязанностей исполнителя;
  3. сумму неустойки, которую банк выплатит заказчику;
  4. требования к исполнителю, вид работ, сроки выполнения;
  5. что гарантия безотзывная, то есть банк не сможет отказаться от обязательств перед заказчиком, пока не закончится срок документа

По закону о банковской гарантии 223 ФЗ заказчик сам разрабатывает Положение о госзакупках для своей организации и решает:

  1. какие документы нужны для того, чтобы подписать госконтракт с победителем.
  2. как запланировать госзакупку;
  3. какие поставщики и подрядчики участвуют в торгах;

В Положении, которое заказчик разработал для своей компании, указывает список банков. Подрядчик может выбрать банк из списка и оформить гарантию.

Если не подходит ни один банк, подрядчик может обратиться в свой банк, а после согласовать выбор с заказчиком.Любой банк из списка должен соответствовать следующим требованиям:

  1. иметь действующую лицензию. Если Центробанк изымает лицензию, то гарантия продолжает работать;
  2. соответствовать требованиям Центробанка.

Банковская гарантия, которую выдает банк, подтверждает, что:

  1. заказчик получает аванс обратно, если исполнитель отказывается выполнять работы.
  2. исполнитель сделает работы, предусмотренные контрактом, вовремя и в полном объеме.

    Если подрядчик выполняет работы некачественно или не в срок, банк возвращает деньги заказчику;

  3. победитель конкурса не отказывается от заказа сразу после торгов и подписывает документы;

По закону, в форме банковской гарантии по 223 ФЗ указывают:

  1. номер лицензии, на основании которой банк ведет финансовую деятельность;
  2. сведения о тендере — номер, протокол, полное описание работ;
  3. информация о заказчике;
  4. сведения об исполнителе — ИНН, КПП, номер счёта, название банка, в котором открыт счет;
  5. максимальная сумма выплаты, которую банк может отдать в случае невыполнения обязательств и срок оплаты;
  6. юридический адрес банка, реквизиты;
  7. срок действия банковской гарантии.

Как проверить банковскую гарантию по 223 ФЗ Клиент может проверить законность банковской гарантии после ее оформления.

Если банк работает законно, информация о гарантии появляется в реестре госзакупок.Модульбанк работает в соответствии с законодательством РФ и размещает информацию о гарантии в реестре госзакупок через час после выдачи.Кто может оформить банковскую гарантию по 223 ФЗ Банковскую гарантию по 223 ФЗ могут выдать банки, не внесенные в официальный реестр Минфина. Например, чтобы выдавать гарантию по 44 ФЗ, банк должен состоять в реестре. Модульбанк прошел проверку Минфина и Центробанка, и внесен в официальный реестр.

Мы выдаем банковские гарантии по закону.

Скидки для клиентов Модульбанка Модульбанк делает скидку до 20 % своим клиентам при оформлении банковской гарантии, если открыт счет на тарифе «Оптимальный» или «Безлимитный».

  • Выдаем гарантию без залога и поручителей. Открывать расчетный счет не обязательно.
  • Модульбанк работает с малым и средним бизнесом. Даже если вы зарегистрировались в налоговой шесть месяцев назад, мы оформим банковскую гарантию по 223 ФЗ за один час.
  • Комиссия зависит от срока и суммы гарантии: минимальная комиссия — 999 рублей.
  • Модульбанк выдает гарантию сроком до 5 лет на сумму до 10 миллионов рублей.

1Оформить заявку на сайтеУказать ИНН компании и ссылку на тендер, в котором собираетесь принять участие и форму налогообложения.2Прислать документыБанк проверяет надежность компании и сообщает о предварительном решении через пятнадцать минут. Чтобы получить окончательное решение, нужно загрузить бухгалтерскую отчетность и паспорт руководителя. Документы с квалифицированной электронной подписью — КЭП загружают через личный кабинет.3Оплатите комиссиюМенеджер банка считает комиссию, предприниматель платит и курье привозит оригиналы гарантии туда, куда скажет клиент, например, в офис.

Если у вас есть вопросы, можете написать менеджеру в чат. Мы ответим в течение 10 минут.Ваше имяНомер телефонаЯ согласен сПолучить гарантию

Список банков

Согласно 44-ФЗ, банковские гарантии могут предоставлять только банки, аккредитованные Минфином, при условии их соответствия требованиям Налогового кодекса (по п.

3 ст. 74.1). Сегодня в списке 280 банков.

Причем указанный перечень регулярно обновляется.Согласно 223-ФЗ, выдавать гарантии для участия в закупочной деятельности вправе только банки. При этом список таких банков законодательством не регламентируется, и закон не требует, чтобы банки участвовали в реестре Минфина.Государственные заказчики по 223-ФЗ могут предъявлять в составе аукционной документации свои требования к банкам.

Иногда они указывают на то, что банк-гарант в обязательном порядке должен входить в перечень Минфина или быть на топовых позициях в рейтинге банков.Нередко в конкурсную документацию попадает требование о том, что гарантия должна быть внесена в реестр (ЕРБГ).

Так как такая обязанность за подрядчиками не закрепляется, то это требование незаконно. Чтобы его убрать, участнику следует подать запрос на разъяснение аукционной документации и тогда его обязаны удалить.Обычно в состав конкурсной документации включаются определенные требования к размеру активов банка, его рейтингу, наличию действующей лицензии.

Как происходит расчет стоимости, рассмотрим на примере?

Для того чтобы вы могли самостоятельно на вашем примере мы разработали удобный он-лайн калькулятор.Достаточно указать сумму и срок, после чего вы получите на экране стоимость банковской гарантии в 11 разных банках.Инструмент позволяет выбрать самое выгодное предложение и моментально подать заявку в банк. {jcomments}

Дополнительные условия

Постановление правительства 1005 требования к банковским гарантиям не предъявляет, а утверждает перечень документов, который мы уже упоминали выше, и устанавливает дополнительные условия.

Например, согласно Постановлению, такой документ необходимо:

  1. подписывать и скреплять печатью все листы.
  2. сшивать,
  3. нумеровать,

Кроме того, нужно закрепить условие о том, что расходы, возникающие в связи с перечислением денег, несет банк.

С полным списком вы можете ознакомиться в Постановлении. Итак, такое обеспечение – это разумное решение с экономической точки зрения. Его стоимость обычно составляет 2–10% от гарантийной суммы, что гораздо выгоднее, чем вложение собственных средств или получение коммерческого кредита.

Поделиться с друзьями Если вы нашли ошибку в тексте, нажмите Ctrl+Enter или Cmd+Enter.

Мы узнаем о ней и сможем все исправить Материалы, которые могут вас заинтересовать Почтовая рассылка Горячие новости Инструкции и образцы Мы никогда не передадим ваш e-mail кому-либо Подписаться © 2020 Подписаться

Налоговые и бухгалтерские документы

  1. оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;
  1. для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
  2. для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
  3. многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам.

    Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика.

    Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;

  4. для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
  5. бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Скачать законопроект

Поделиться с друзьями Если вы нашли ошибку в тексте, нажмите Ctrl+Enter или Cmd+Enter. Мы узнаем о ней и сможем все исправить Материалы, которые могут вас заинтересовать Почтовая рассылка Горячие новости Инструкции и образцы Мы никогда не передадим ваш e-mail кому-либо Подписаться © 2020 Подписаться

Третье отличие

Ссылаясь на статью 223-ФЗ банк, занимающийся выдачей банковских гарантий, не обязательно должен вноситься, в общий реестр банков Министерства финансов России.

Но, не смотря на это, те же заказчики, требования к банкам выдвигают довольно жесткие.

Банк, выдавший гарантию, должен находиться, минимум в топ-50 лучших банков, а то и в топ -10 по списку Минфина.Если стоимость контракта, превышает 50 000 000 рублей, согласно статье , заказчику, просто необходимо потребовать от банка, обеспечения его примерно на 10-30%, от предоставленной максимальной стоимости. Если применяется статья 223-ФЗ, не требуется обоснование цены контракта, нет нужды в принципе ее устанавливать.

Как проверить свою банковскую гарантию?

Банковская гарантия по 223-ФЗ должна соответствовать требованиям законодательства и соответствовать установленной форме:

  1. сведения об объеме и характере обязательств
  2. обстоятельства, при которых производятся выплаты по банковской гарантии
  3. сумма, на которую выдается банковская гарантия
  4. сведения о банке – гаранте, лице (поставщике), которому выдается гарантия и стороне (заказчике), в пользу которой выдается гарантия
  5. дата выдачи гарантии и срок действия гарантии

Если вы хотите , соответствующую всем требованиям закона, то обращайтесь в сервис финансовых услуг АО «ЕЭТП».

Сколько стоит банковская гарантия по 223-ФЗ

Размер комиссии, которую возьмет банк за выдачу гарантии зависит от нескольких факторов: финансовых показателей клиента, возможности поставщика использовать залог и т.д.

Для банковских гарантий по 223-ФЗ средний размер комиссии составляет 4-5% годовых от суммы гарантии. Генеральный партнер АО «ЕЭТП» – Банк ВТБ предлагает гибкие условия по комиссии за банковскую гарантию по 223-ФЗ, начиная с 2%.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+